一些遗产规划客户随着年龄增长，会频繁调整自己的遗产规划。遗产律师建议每四到五年，或在经历重大人生变故后，对遗嘱进行审查和更新，以确保其内容始终与时俱进。通常，这种做法源于他们对离世后将发生什么的过度担忧。
以下是更新遗产规划的一些最常见原因：
原因一：家庭结构的变化
人生中的重大里程碑往往是重新审视遗产规划的最关键契机。这包括结婚、离婚、生育或收养子女，以及至亲离世等事件。 新婚意味着您有了新的法定继承人，而离婚若未进行具体更新，前配偶可能不会自动被剥夺继承权。新生的孩子需要指定监护人，并将其列为受益人。同样，如果指定的受益人去世，您需要重新安排其原定的遗产分配。
原因二：财务状况发生重大变化
您的财务状况很少一成不变。如果您购入或出售了重大资产（例如企业、房产或珍贵收藏品），就必须更新您的遗产规划以反映这一变化。同样，当您的财务状况发生重大变化时（例如获得大笔遗产、中得彩票或步入退休生活），也需进行相应调整。如果不及时更新，新资产可能无法按照您的意愿进行分配，且规划方案也可能无法以最优的税务方式进行设计。
原因三：搬迁至新州或法律变更
遗产规划法律并非放之四海皆准；各州之间的规定存在显著差异。如果您搬迁至其他州，您在加利福尼亚州立下的遗嘱或信托中的某些条款，在新居住地的法律下可能会失效，或被赋予不同的解释。此外，联邦和各州的税法也会随时间推移而变化。过时的规划方案可能无法利用新的节税策略，更糟糕的是，可能会给您的遗产带来意想不到的沉重税负。
原因 4：个人优先事项或健康状况的变化
随着人生历程的推进，您的价值观和愿望可能会发生变化。您可能会对某家特定的慈善机构产生浓厚兴趣，并希望通过遗产捐赠将其纳入您的遗产规划。重大健康诊断结果也可能促使您重新审视相关安排，不仅是为了确认您的遗产分配意愿，也是为了确保您已制定好持久授权书和预先医疗指示。此外，人际关系的变化也很常见，这可能会促使您更改所选定的受益人、遗嘱执行人或受托人。
温馨提示：防范对更新后计划的质疑
虽然更新遗嘱或信托有诸多正当理由，但老年人务必谨慎行事，尤其是在变更受益人或减少其应得份额时。
被剥夺继承权或继承份额被减少的受益人，可在您去世后提起诉讼（称为“遗嘱争议”或“信托争议”）。他们可能会主张，您在修改遗嘱时精神上不具备行为能力，或受到了他人的不当影响。这可能会给您的遗产其他受益人带来耗时、耗资且令人身心俱疲的诉讼。
采取积极措施，确保您的意愿得到尊重
虽然没有人能阻止心怀不满的前受益人提起诉讼，但您在生前可以采取一些有力措施，为未来可能出现的遗嘱争议构建坚实的防线：
- 请咨询经验丰富的律师。对于希望对遗产规划进行重大调整的老年人而言，与其使用自助表格或在线服务，不如始终咨询律师。律师作为专业且公正的见证人，能够确保您的意愿得到准确传达，并保证相关文件在法律上有效。
- 确认您的精神行为能力。建议您在更新计划时，请您的全科医生为您进行精神行为能力评估。医生出具的证明您具有行为能力的信函或报告，将是驳回无行为能力主张的最有力证据之一。
- 寻求第二意见。为了确保遗产规划能准确反映其真实意愿，那些制定了偏袒非亲属或作出其他重大变更的计划的老年人，应考虑请另一位独立律师对遗产规划进行审查。
这些步骤可确保公正的证人能够就长者的精神状态作证，从而在遗嘱或信托争议中构筑起坚实的防线。
